パニック克服と経済的自由への軌跡

新NISA成長投資枠で配当金非課税の日本高配当株式ファンド 新NISAでは、日本高配当ETFの分配金は非課税ですが、米国高配当ETFの分配金は米国において10%課税されてしまいます。 新NISAは日本の非課税制度なので、米国税までは非課税にできないのです。 このため、新NISAでは、税制面で有利な日本高配当ETFが魅力的な投資先となります。 一方、日本高配当ETFは、米国高配当ETFに比べて、経費率が割高でした。 新NISAが始まって、日本高配当ETFの経費率にもっと競争原理が働けばいいなと期待していたと ...

NASDAQ100投資信託の信託報酬等を比較 NASDAQ100投資信託の信託報酬は、長らく0.4%台でした。 S&P500やオルカン（MSCI-ACWI）で、信託報酬0.1%以下の激しい競争が続いていたのとは対照的です。 この状況を変えてくれたのが、新NISA開始前に新規設定された、信託報酬0.2%台のSBI・インベスコQQQ・NASDAQ100、ニッセイNASDAQ100、楽天・NASDAQ100です。 これらに対抗するように、2024年6月からeMAXIS NASDAQ100信託報酬が、0. ...

信託報酬の安いS&P500投資信託が、新NISA開始で多数誕生 2022年以前、主につみたてNISAやiDeCoで投資されていたS&P500投資信託は、「信託報酬の安さ」と「純資産額の大きさ」を兼ね揃えたeMAXIS Slim S&P500の一人勝ち状態でした。 eMAXIS Slimシリーズは、継続的に最低水準の信託報酬に修正するとしており、実際にSBI・V・S&P500が信託報酬最安値（当時）で新規設定された時には、即座に信託報酬を値下げして最低水準の座を奪い返すなど、 ...

新NISAの高配当株投資は、「10％課税される米国株」より「配当金非課税国のADR銘柄」が税制面で有利 ADR（米国預託証券）は、米国の投資家が海外企業に投資するために発達した仕組みです。 そのためADR銘柄には、投資家の人気が高い、国際的な大企業の高配当株が多いです。 配当金に対する課税制度は母国で決められており、米国税は課税されません。 国別の配当金課税率は以下のとおりです。 配当金課税率 国名 非課税（0%） イギリス オーストラリア インド ベトナム ブラジル シンガポール 10% 米国 中国 1 ...

レバナスとは 米国のNASDAQ市場の株式指数にレバレッジを掛けた投資信託等は、通称レバナスと呼ばれています。（レバレッジとは、値動きを2倍3倍と大きくする仕組み） NASDAQ市場は、ハイテク企業や新興企業といった景気敏感な企業が数多く上場しているので、その株価指数の値動きは激しいことで知られています。 元々値動きの激しいNASDAQ市場の株価指数をレバレッジ効果で倍にするレバナスは、コロナ禍の量的緩和政策で株価が急上昇していた2020年頃から大変注目を集めていました。 しかし、2022年からの米国利上 ...